최초 $20,000 거치, $2,500/월 적립식 장기 투자 시뮬레이션

★ 2 종목 포트폴리오 장기투자 시뮬레이션 ★

 

* 시뮬레이션 조건

  ○ 단, 2개의 종목

  ○ 금융자산 1 : S&P500 ETF, 금융자산 2 : NASDAQ100 ETF 3 배수

  ○ 월 $2500 투입 : 20대 1로 분배하여, 적립식 투자. 

     * 레버리지 100달러는 매월 정말 뭔가 아낀 것으로 투자하면 좀 더 계좌를 신경 안 쓸 것 같기도 하네요. 없어져도 그만이라는 마인드 탑재 가능. 

  ○ 수익률 : 금융자산 1 9.5%, 금융자산 2 20%로 임의 설정

      * S&P500의 연평균 수익률 : 9.5%

 

최초거치금액 $10,000, 수익률 9.5%, 월 $2000 적립

  

최초거치금액 $10,000, 수익률 20%, 월 $100 적립

 

  VOO의 수익률은 과거 S&P500의 연평균 수익률을 차용한 것이며, 20%의 수익률로 매우 보수적으로 입력한 조건입니다. 중간에 수익이 아무리 크게 나도, 매도는 절대 없다는 가정이고, 투자 말기에 MDD가 온다면 좀 더 투자 기간을 늘리면 문제가 없어지겠습니다.  투자 말미에 MDD가 와도 원금 손실이 발생하지 않고, MDD라 하더라도 높은 수익구간입니다. 다만 멘털이 흔들릴 수는 있겠습니다. 공포에 휩싸여서 매도를 하거나, 중간 투자수익을 보고 감동을 먹어서 매도를 하게 된다면 복리의 마법은 우리에게 다가오지 않습니다. 무조건 Long Position이라면 누구나 성공정인 투자를 할 수 있다고 생각합니다. 

 

[투자 기간에 따른 금융자산의 변화 추이]

@지수ETF 및 지수ETFㅌ3레버리지 적립시, 자산추이

  아마, 지수 추종은 잘 버틸 수 있겠으나, 레버리지의 변동성을 못 버틸 수도 있습니다. 그래서 한 달 100불의 극 소액으로 투자를 하는 것을 전제로 합니다. 시장수익률로도 사실 충분합니다만, 추가 수익률에 대한 욕심이 있다면 도전해 볼만한 유일한 것이 지수 ETF 레버리지 아닌가 개인적으로 생각합니다.

 

  11년 차에 50만 달러가 넘어가네요. 이때부터는 거침없이 자산증식이 일어납니다.  5년 만에 2배, 또 5년 만에 두배. 장투를 해야 하는 이유입니다. 변동장에서 판단이 흐릿해질 때 마인드를 다잡기 위해서 한 번씩 이렇게 여러 조건으로 시뮬레이션을 해보곤 합니다. 무척 도움이 되네요.

 

[투자금 대비 금융자산의 증가 그래프]

21년간 투자금 및 자산의 변화, 224만달러까지 가치가 오른다.

 

금융자산이 200만 달러가 넘어가면, 전액 S&P500 투자해도 배당수익률 1.4% 정도로 잡아도 대략 3만 불의 배당수익이 매년 들어옵니다. 세금을 떼더라도 노후에 생활비에 보태어  쓸만할 것 같네요. 물론 투자되어 있는 S&P500 ETF는 7년마다 약 2배로 계속 성장을 거듭하는 것은 덤입니다. 자식 세대로의 상속을 고려할 수 있겠지요

 

 

의견을 드리자면, 20년 정도의 한정된 투자기간에 200만 달러의 수익을 달성해야 한다면 약 4% 정도의 투자금은 레버리지로 고려해야 한다는 의미입니다. 아주 젊은 분들이고 투자기간이 너무너무 많다면 레버리지 할 필요가 전혀 없습니다. 그냥 1 배수만 해도 압도적인 부를 축적합니다! 

 

그럼, 다시 또 올게요.

 

 

 

※ 이 글은 주식투자에 대한 개인적인 견해이며, 특정 종목의 투자 추천이 아닙니다. 모든 투자에 대한 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다