[미국ETF] XLK (S&P500 Technology 지수 추종) - 섹터ETF 시리즈.3

오늘은 Technology 섹터 ETF를 살펴볼까 합니다. 미국을 시장 총액을 선두 하는 빅 테크들이 포진해있는 섹터이기도 합니다. 네 말 그대로 금융 섹터입니다.

XLK은 Ticker이고 ETF 상품의 Full name은 Technology Select Sector SPDR Fund입니다. XLF는 S&P500의 기술 지수를 추종합니다. XLK도 XLF, XLE와 마찬가지로 '98.12.16일에 설정되어, 닷컴 버블, 금융위기 등을 모두 겪고도 살아남은 매우 좋은 종목이라 할 수 있겠습니다.

 

 

1) ETF Ticker : XLK

 

2) 일반사항

구분	XLK	VGT	QQQ
추종지수	S&P500 기술 지수	정보기술 종목의 시장 가중치	NASDAQ100 지수
운용사	Street State	Vanguard	Invesco
브랜드	SPDR	Vanguard	Invesco
설정일	1998.12.16	2004.01.26	1999.03.10
운용보수	0.10%	0.10%	0.20%
AUM	$44.67B	$47.69B	$181.96B
일평균 거래금액	$2.20B	$436.33M	$26.58B
배당률	0.74%	0.74%	0.50%
보유종목	76	104	100
경쟁ETF	VGT, IYW, FTEC 등	FENY, XLE, YYE 등	QQQM, QQMG 등

* XLK, VGT는 추종하는 지수가 조금 다릅니다만, 큰 틀에서는 움직이는 방향은 비슷할 것입니다. 비용은 0.10% 수준으로 비싸지 않은 수준이라 생각합니다. 기술섹터인 만큼 적절한 비교는 QQQ라고 생각합니다. 이 섹터에 대해서는 VOO가 아닌 QQQ와 비교합니다.

3) ETF 개요

XLK는 기술섹터에서는 처음으로 출시된 ETF 상품입니다. 편입종목 수에서 알 수 있듯이, 미국 기술 부분에서 좁은 영역에 초점을 맞춛어 Performance를 제공하고 있습니다. XKL는 기술섹터 투자 ETF 중에서는 가장 낮은 수준의 운용보수를 요구합니다. 0.1%입니다. NASDAQ100을 추종하는 QQQ가 0.2%라는 점을 생각하면 XLK도 좋은 선택이 될 수 있습니다. 아울러 대형주 위주의 추종이기에, 중형주 소형주의 편입 비율이 낮아, VGT 대비하여 변동성이 상대적으로 낮을 수 있습니다.

4) 실적 ('22.3.2 기준)

구분	XLK	VGT	QQQ
1 Month	-5.77%	-5.12%	-5.77%
3 Month	-7.97%	-8.80%	-10.83%
YTD('22.1.1~)	-11.28%	-11.74%	-12.73%
1 Year	17.08%	12.61%	9.58%
3 Year	30.70%	28.86%	26.61%
5 Year	25.51%	26.07%	22.49%
10 Year	20.02%	20.38%	19.46%

* 1년 이상의 수익률은 연평균 수익률로 환산한 수치이다. 대형 기술주를 추종하기는 종목으로 다른 ETF와 유사한 흐름을 보이고 있다.

5) 상위 10개 편입종목 (상위 10개의 가중치: 67.92%)

상위 10개 편입종목, 출처 : ETF.com

Top 10이 67.92%라는 높은 비중이 설정되어 있다. 종목들 자체가 NASDAQ 지수에 큰 비중을 차지하는 종목들이기에 QQQ와 거의 비슷한 경향으로 움직인다. 편입비중이 상이하므로 약간의 차이를 보이지만 대형주 특성상 변동성은 상대적으로 적을 것으로 예측된다.

ㅇ 필자 의견

보통 기술주를 선호하는 투자자는 QQQ만을 떠올리는 경우가 많다. 그러나, XLK 도 그렇고 VGT도 그렇고, 운용보수가 0.1% 수준으로 매우 낮고, Performance가 매우 좋기에, QQQ의 대안으로 충분히 고려해볼 만 ETF 상품이다. 한번 시뮬레이션을 해본 사람은 알겠으나, 운용보수는 장기 투자자에게 복리의 Damage를 줄 수 있으므로, 압도적인 수익을 달성하는 ETF가 아니라면 저 비용의 운용보수를 선택하는 것은 매우 중요하다. 요즘같이 금리 인상, 전쟁의 영향에 따른 변동성 등으로 주가가 힘을 못쓰고 있지만, 대형주 중심의 지수를 추종하는 종목으로 적당히 떨어졌을 때 조금씩 매수 비중을 늘리는 전략은 언제나 유효하다고 본다. 미국 기술주의 PER이 고평가라는 이야기가 있어, 이 부분은 수용하는 분들은 VOO를 매수하면 될 것 같고, 그렇지 않다면 기술주를 저가 매수하는 전략이 유효하다는 의미입니다.
기술주만을 투자하는 투자자라면 XLK 더 나아가 VGT, QQQ만큼 적절하게 분배하는 포트폴리오를 개인이 구축하기는 어려운 일이라 본다.

아래 글은 연관되는 포스팅이므로 함께 보시면 도움이 될 거라 생각합니다.

2022.03.07 - [ETF 소개] - (섹터 ETF 시리즈. 2) Ticker : XLF (S&P500 Financial 지수 추종)

2022.03.06 - [ETF 소개] - (섹터 ETF 시리즈. 1) Ticker : XLE (S&P500 Energy 지수 추종)

2022.03.05 - [ETF 소개] - Ticker : QQQ (NASDAQ100 지수 추종)

2022.03.04 - [ETF 소개] - Ticker : VOO (S&P500 index 추종)

Ticker : VOO (S&P500 index 추종)